销户后银行流水记录保存时间(工商银行可以打多久的流水)2025年11月精选新闻
销户后银行流水记录保存时间(工商银行可以打多久的流水)
#曝窦骁婚后挪用何超莲千万资产买房#事件缺少证据支持,在没有银行流水记录和司法记录的证据下事件可信度很低!对此,窦骁已明确发文否认此类“莫须有的话题”,何超莲也同步转发回应,强调二人“感情稳定”,呼吁停止传播不实信息。从当事人联动辟谣的态度来看,传闻可信度存疑。豪门婚姻常被过度揣测,但在无实锤前,盲目传播未经证实的消息实为不妥,不信谣、不传谣才是理性姿态。 曝窦骁婚后挪用何超莲千万资产买房
【#银行回应储户办张银行卡被多重审核#:为配合反诈中心工作,客户办银行卡,基本要告知用途】#警方回应储户办张银行卡被多重审核#江西南昌的宋励(化名)没想到,办个银行卡,会那么不顺利。9月21日,他在中国银行南昌市新建支行想办一张不限额的银行卡。他称,工作人员询问了他是否能出示身份证、户口本或房产证等证明,但他只带了身份证。按工作人员的指引,他提交了身份证照片,对方称,将会把照片提交给反诈中心审核,审核过了即可办理。而此后,他接到银行工作人员的电话称,只能为他办理二类银行卡,每日转出的限额为2000-5000元。他认为,“这个额度是不够的”。中国银行南昌市新建支行一名工作人员表示,为配合反诈中心工作,客户办银行卡,基本要告知用途,不同的需求会设置相应限额。新建区公安分局反诈中心一名工作人员称,若是“两卡人员”或有涉诈前科人员,需提交相关材料审核,具体事宜还要咨询银行。办理业务的便利性和反诈工作,两者该如何平衡?一方面,目前公安部门仍在积极进行反诈工作。根据国家反诈中心2024年最新数据,我国每年因电信诈骗损失超3000亿元,受骗人群覆盖从18 岁到70岁的全年龄段。另一方面,银行承担的压力也不可忽视。上海金融与发展实验室副主任董希淼坦言,商业银行承受了落实公安部门和金融管理部门反电信网络诈骗工作的巨大压力。重压之下,有少数银行片面强调落实反诈工作,采取过于严苛的账户管理措施。他认为,银行应以法律法规和相关制度为依据,充分运用技术手段,提高工作精准度。公安机关不应超出法律规定干涉银行正常业务办理。公众应全面了解金融机构客户尽职调查和身份资料保存等要求,
我们普通人见都没见过,更不知道这个比特币是怎样存在的,只是一直听说这个比特币加密货币就是很安全的,因为它是有密钥的。 陈志的比特币存放在非托管的加密钥货币钱包,这种情况完全是由个人的控制,不需要通过第三方,不像我们钱存在银行里那样是由银行保管,而是完全由他自己个人保管。那不是要有密钥吗,这个货币钱包就会生成一串私人秘钥,为了方便备份,私钥就会以助记词的形式提供,就是10~20个的随机单词,用这些单词变得恢复和控制钱包内的资产。 好像我们的门是上锁的,如果是密码锁,但你的密码被别人窃取了,被别人知道了,他就可以输入密码进入你家,如果你的钥匙被别人偷偷配置了,他就可以用钥匙开启门,进入你家进行盗窃。 美国的起诉书中说到查到城镇的25个钱包地址,这些钱包的助记词都是由陈志本人保管。 陈志会把这些密钥放在哪里呢?可能有以下几点: - 美国在调查陈志案件时安插了卧底,该卧底能力较强,有可能通过接近陈志,获取了存储密钥的硬件设备或得知密钥信息。 - 即便报道称是非托管钱包,也不排除存在相关服务方,执法部门可依法要求服务商移交资产控制权。 - 交易所配合与传统调查手段结合,美国执法机构先通过区块链分析工具,分析交易模式、时间、金额及地址关联,将地址聚类,推断出属于犯罪组织控制。再通过交易所配合,发现监控的犯罪地址向经KYC认证的交易所地址转入资金后,通过法律程序获取接收账户所有者信息。同时结合调查银行资金流水、监听通讯记录、线人举报、查封服务器数据等传统调查手段,形成完整证据链,最终确定密钥或获取相关线索。 - 利用技术手段追踪,FBI先锁定USDT"水纹",
地址没换,结果全被取消,后来换了他老婆的收货信息才成功,平台这波“大数据监控”比想象中严。再说说证据保留,光截图真不够。上次我买家电被砍单,截图发过去,客服说“截图可能篡改”,还好我提前录了屏——从打开APP、进入订单详情,到展示物流状态(比如郑先生的“派送中”),一镜到底,客服立马没话说。另外,支付凭证别只存截图,要从银行APP里导出带公章的交易流水,比平台支付记录更有法律效力。和客服沟通也有技巧,文案没提“别用语音,只用文字”。语音沟通不仅没法直接当证据,后续要转文字还容易出错;文字沟通则能直接复制粘贴到投诉材料里,我之前维权时,把客服说的“不会私自取消订单”的文字记录一贴,消协那边很快就认定平台违约。渠道选择上,文案漏了线下金店的“一口价陷阱”。去年陪妈妈买金手镯,店员推荐“一口价”款式,说“设计好保值”,结果算下来每克比按克销售的贵了230元!后来换成按克的,虽然款式简单,但至少没花冤枉钱——买黄金不管是投资还是自用,都要算清楚“每克单价”,别被“一口价”“工艺费”绕晕。维权步骤也能更高效:别一上来就找消协,先找平台的“投诉专员”。普通客服权限低,只会说“抱歉”,投诉专员能直接对接处理团队。我上次被砍单,找客服磨了3天没用,找投诉专员后,当天就收到回复,不仅赔偿了差价,还额外给了50元优惠券,比硬等消协反馈快多了。另外,平台说“订单超正常消费需求”时,别慌着吵架,直接让对方出具“正常消费需求”的判定标准——比如多少克以内算正常,依据是什么。我朋友上次被这么说,让平台出标准,对方支支吾吾拿不出来,最后乖乖履约了。
【手机卡不用了要妥善处理!】今年8月12日,雨湖区居民杨女士向湘潭市公安局雨湖分局云塘派出所民警报案,称自己某银行卡里面的1.9万余元莫名其妙“消失”了。接警后,云塘派出所立即开展调查,发现杨女士曾用尾数3373的电话卡注册了淘宝账号并绑定了该银行卡,2015年弃用该电话卡,杨女士一直未解除绑定。 民警通过调取该银行卡流水发现杨女士的银行卡在重庆市有大量消费记录,经进一步研判办案民警最终锁定了盗刷银行卡的王某(女,重庆市江津区人),并在重庆将其抓获。经审讯,王某供述自己自2015年后使用尾号为3373手机号码。2025年8月,其偶然间使用该手机号码登录淘宝时发现淘宝账号已绑定了一张不属于自己的银行卡,并能够直接免密支付。王某便抱着侥幸心理先后使用该账号购物45笔,盗刷卡内现金1.9万余元。通过审讯和宣讲法律法规王某认识到错误,并主动退还被害人杨女士1.9万余元。目前,王某已被依法采取刑事强制措施,案件正进一步侦办中。
#鄂检新闻##普法宣传#【为办贷款注册公司,却成诈骗帮凶】2024年12月,王某某在某社交软件上看见办理贷款的消息,随即添加了上线的联系方式,上线向王某某宣传只需要注册一个公司并办理对公账户即可,该类贷款审核程序简单、放款快、利息低,甚至连银行流水都不需要操心,由上家帮忙走账,而且在办理相关手续的过程中竟然还可以得到上家的“辛苦费”。面对如此大的诱惑,王某某放弃了辨别真伪的念头,按照上家的要求注册了一建筑公司,后将对公账户、U盾、电话卡等交给上家操作转账刷流水,并收取报酬5700元。正当王某某幻想着自己能获得数十万贷款的时候,上家突然失去联系,其提供的银行账户更是被他人用作转移诈骗资金的工具。经统计,王某某提供的银行账户2025年1月共流入资金40余万元,其中查证属实的电信诈骗资金7万元,系秭归籍被害人转入。公安机关于2025年2月立案侦查,2025年5月移送秭归县检察院审查起诉。受理该案后,承办检察官结合王某某的认知能力、职业身份、跨地域流动、销毁通信记录、获取不当报酬等方面,综合认定其主观上明知他人利用信息网络实施犯罪,客观上为他人提供银行卡,转移资金40余万元(包含诈骗资金7万元),情节严重,构成帮信罪。因王某某主动向公安机关自首、退缴全部违法所得、真诚悔罪、认罪认罚,秭归县检察院对王某某作出相对不起诉处理。@正义秭归
以后再有人遇到类似情况,拿着澎湃的报道、指着监管规定跟银行说,也能少跑好多冤枉路,这才是媒体该有的样子!#律师说法# 划重点:亲属过世后查银行资产,就按这 3 步来,少跑好多路!第一步:先备齐 3 样核心材料,少一样都可能被卡(但多了也不用给)你自己的身份证(必须是查询人本人的,不能代查,除非有授权);已故亲属的死亡证明(派出所开的户籍注销证明、医院死亡证明都行,得有明确死亡日期);关系证明(证明你是第一顺位继承人:户口本、结婚证、独生子女证,实在没有就去派出所开亲属关系证明)。潘先生就是备齐了这三样,所以澎湃介入后银行立马松口,这说明不是材料不够,是某银行内部问题。第二步:明确 “查询≠取款”很多银行会故意混淆 “查询” 和 “取款” 的要求:查流水(不管是死亡前 6 个月还是后 6 个月),按监管规定,第一顺位继承人带齐材料就能办,不用继承证明、不用公证;只有想 “取款”(尤其超过 5 万小额标准),才可能需要继承公证或法院判决。要是银行跟你说 “查也得要继承证明”,直接跟他提《国家金融监督管理总局 中国人民银行关于优化已故存款人小额存款提取有关要求的通知》第四条,或者拿潘先生的例子说,别被 “内部规定” 吓住。第三步:遇到拒绝别慌,3 个渠道能兜底先跟网点负责人沟通,明确说 “我符合监管规定,你们要是不办,我要向监管部门反映”;找监管部门:打国家金融监督管理总局的投诉电话(12378),把银行名称、网点、拒绝理由说清楚,监管一介入,银行大多会主动联系你;像潘先生这样找媒体:澎湃、当地党媒这类有公信力的平台,把材料、沟通记录一提供,媒体一曝光,
L律师投稿:一位女士,她的姑父,之前突然病逝了,60来岁。最后那几天,病房里一直有个四十左右岁的女子一早来,坐在那里,经常看着姑父,家属以为是其他病床的陪床人员,加上情绪低落,也没有太在意。后来有一天,陪床家属推姑父出去做检查,回来后隔壁床的人趁女子不在,小声告诉家属,那女子偷拿姑父的手机,解锁翻看…后来家属就留意了,开始旁敲侧击的跟女子谈话,问她是谁的陪床人员,那女子大多数时候不回答,后来就不来了。然后同事的姑姑就开始检查丈夫的手机,微信里一切正常,没有任何不正常聊天和转账,后来查到银行流水,发现丈夫有小金库,近七八年陆陆续续转账了40多万给一个固定个人账户,备注出资款。再后来,发现俩人是在支付宝上联系的…娇姐提醒:支付宝上也能聊天。现在部分鸡贼男女知道微信聊天记录不保险,跑去支付宝聊天,把支付宝当微信使。
回复@拜拜月亮邮差:涉外婚姻抚养费另行起诉是最常见的一种方式。因为存在跨境调查取证困难!抚养费的额度要以收入为依据!除非男方是个有良心的父亲,愿意主动支付抚养费!
大语言模型的确带来了很多新的应用,比如聊天机器人、文本生成、智能问答等等。不过在实际应用中,光靠这些技术还远远不够,特别是遇到那些需要复杂决策的流程时。Blue Polaris的执行合伙人、技术专家James Taylor用银行贷款业务举了一个例子,生动地展示了多个不同智能体如何协作,来完成这样一个复杂精密的流程。通过这个案例,我们可以更清楚地看到,结合了大语言模型的智能体系统到底是怎么运作和做决策的。像银行放贷这种业务,背后涉及到流程管理、规则制定、决策判断和数据处理,这些都不是单靠一个聊天机器人就能解决的。假设,你想为自己购买的船去申请一笔贷款,传统做法可能是先填写一堆表单、重复的信息填写,过程又慢又繁琐。现在的趋势是用对话式的界面,前端是个能理解你意图的聊天助手,这部分可以交给大语言模型完成。它帮你把问题、需求归纳出来,转给后端的系统。但这只是第一步。真正决定你能不能贷款、能贷多少、怎么贷,其实靠的是一整套分工明确的多 “智能体” 系统。比如有专门管理业务流程的“编排智能体”。它能够记住你的操作进行到了哪一步,缺了哪些材料,方便你随时回来继续办。还有负责资格判定的 “决策智能体”,会按照银行的业务规则一条一条判断,保证每一步操作合规、结果透明,这些规则通常是可追溯、可解释的。有时候还需要调取很多数据,例如你的征信记录、银行流水、甚至你要买的资产的详细信息。有专门的 “数据处理智能体” 帮忙查找、提取、验证。假如你上传了一份你准备贷款购买的船的宣传册,系统能自动识别出里面的关键信息,比如价格、型号、年份,减少人工录入的麻烦。
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