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银行流水警察会查去向吗(银行董事长被查是谁)2025年12月精选新闻

银行流水警察会查去向吗(银行董事长被查是谁)

【#央视评论律师取4万被银行盘问报警#】11月3日，周筱赟律师在山东东营出差期间，前往银行准备提取4万元现金。柜员要求其报备用途，甚至查询过往流水。周筱赟提到，柜员连续追问自己：“取现用途是什么？”“具体是买什么？”“上个月的某月某日，有个叫某某某的人给你转了若干元，这笔钱是什么？”周筱赟告知对方“低于5万元，根据央行的规定，自己没有义务说明用途”，对方却回复“我们这里规定，取现1万元以上就要说明用途，否则无法取现”。随后，他说自己是用于“个人消费”，给结婚的朋友包红包。但柜员表示已报警，要求反诈中心出警到场核实。然而在等待半小时后，银行方面又称无法联系到警方，并突然转变态度，表示可以办理取款业务。尽管银行方面表示可以取钱了，但是面对这一系列波折，周筱赟最终放弃了取款，选择离开。对此，周筱赟认为，银行严重侵犯其隐私权。“银行先默认每个储户都是犯罪嫌疑人，然后要求每个储户自证清白。根据刑法的基本法理，即使是犯罪嫌疑人都没有自证清白的义务，而是公诉机关举证证明其犯罪。”建行东营分行回应称，柜台1万元以上要核实取款用途，是东营市反诈中心要求。但记者联系到东营市反诈中心，工作人员则表示，对于取现金额并无固定标准。“若用户拒不配合，同时银行也无法核实用户的资金来源和资金去向是否存在涉诈或洗钱的情况下，银行不能阻碍用户办理相关业务。”周筱赟也表示，反诈的初衷是好的，也是很有必要的，但是各级基层的银行不能对反诈层层加码。据此前报道，江西一些城市的部分运营商营业厅对外地用户办理手机卡，要求提供无犯罪记录证明、工作证明、社保证明，

#律师银行取4万元遭盘问报警##手机号莫名涉诈被停机20多天# 取 4 万元现金被追问 “具体买什么”，替丈夫申诉手机号反被连带停机 20 多天 —— 近期两起看似偶然的 “误伤” 事件，让不少人对反诈工作产生了复杂感受。当本应守护权益的防护网，变成困住普通生活的 “隐形门槛”，反诈的尺度与温度如何兼顾，成了绕不开的话题。11 月 3 日，山东东营的周律师在银行柜台取款时，遭遇了超出预期的 “盘问”。明明央行规定 5 万元以上才需报备用途，柜员却按网点 “1 万元以上报备” 的内部要求，不仅追问资金具体去向，还擅自查询他上月的流水记录。争执之下银行报警，半小时后又以 “联系不上警方” 为由突然放行，这场波折最终让周律师放弃了取款。无独有偶，湖南怀化的杨医生夫妇更经历了二十多天的 “通信断联”：丈夫手机号因 “涉诈风险” 被停，营业厅要求本人带无犯罪证明跨省办理复通；杨医生线上申诉时留了自己的联系方式，1 小时后竟也被停机，两人的医务工作与日常生活全被打乱。尽管最终银行致歉、手机号也得以复通，但过程中的无奈与折腾，戳中了很多人的痛点。事实上，没人否认反诈工作的必要性 ——2024 年以来，国家反诈中心已拦截涉案资金超 3000 亿元，银行柜员和运营商客服的警觉性确实守护了无数家庭的财产安全。但问题在于，一些基层执行把 “谨慎” 变成了 “加码”：江西多地曾要求外地身份证办卡需开无犯罪证明，银行擅自收紧取现报备标准，运营商用 “一刀切” 停机代替精准识别，这些做法既无法律依据，更违背了 “保障群众生活便利” 的反诈原则。更值得深思的是，这种 “层层加码” 本质上是一种 “甩锅式治理”。

右边你们说理记造谣，理记就造谣了，我等无数网友也就传谣了，就看你们，就看江秋莲敢把理记，敢把我们怎么地？！江秋莲有种的，去报警、去刑事自诉理记啊？！看看有没有公安、法院搭理你江秋莲的？！江秋莲你也就敢柿子检软的捏，你也就敢恩将仇报、忘恩负义，欺负给你捐款的你的恩人@剑指九天666 博友！你碰一碰五百万粉大V理记，试一试？！

【新规！#银行取钱不再一刀切式询问# 】很多人生活中可能都遇到这样的问题：去银行取钱，总是被问及钱款用途、资金来源等问题。关于储户取现是否应该被询问，反洗钱新规给出了更合理的解释。11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。简单说，这份新规就是银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据你的风险状况来决定要不要多问几句。举例来说：张大爷每月15日都去银行取3000元养老金。按新规，这类收入来源清晰、交易稳定的客户，银行只需核对身份证，不用问资金用途，可直接办理。李阿姨在菜市场摆摊二十年，每天存货款、交租金流水清清楚楚。她存取小额资金，银行也直接办理。但如果出现这种情况：大学生小王账户突然收到多笔跨省转账，当天又集中转出十几万元。这种异常交易，银行必须启动“强化调查”，查清资金来源和去向。值得一提的是，文件删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”，与此前的征求意见稿保持了一致。文件规定：金融机构在较高洗钱风险时，了解资金来源和用途。同时，还规定对低风险情形，采取简化措施。 📣 提醒大家，配合金融机构的合理尽职调查是每个公民的责任，只要资金往来干净透明，新规只会让我们办事更顺畅，而不是更麻烦。央视新闻的微博视频（来源：央视新闻）金融

银行是独家经营的，你也没有别的办法都是为了你好【#央视评论律师取4万被银行盘问报警#】11月3日，周筱赟律师在山东东营出差期间，前往银行准备提取4万元现金。

#宜昌行流量先行# 改，高傲的银行必须改。

#银行取钱不再一刀切式询问#一、政策核心变化：从“全员审查”到“风险分级”废除强制登记制度2025年11月28日，中国人民银行联合国家金融监督管理总局、证监会发布新规，正式删除“个人存取现金超5万元需登记资金来源”条款。这意味着银行不再对所有储户统一强制询问资金用途或来源，终结了执行近20年的硬性要求。动态调整审核强度低风险场景简化流程：如张大爷每月固定日期取3000元养老金、李阿姨日常存取小额货款等流水稳定的交易，银行仅需核对身份证即可办理，无需追问用途。高风险场景强化调查：若账户出现异常交易（如大学生小王账户突收78笔跨省转账后集中转出十几万），银行将启动“强化调查”，追溯资金来源和去向，必要时上报反洗钱系统。银行取钱不再一刀切式询问

【风险提示十一】某俱乐部给球员发的奖金，在转账流水上备注为“工资”，当球员去向俱乐部索要口头承诺的剩余奖金时，俱乐部反悔说从来没有奖金，只有工资。球员要么在俱乐部口头承诺时录音，最好要求俱乐部书面承诺，如实在因为弱势而做不到，那至少在收到转账流水时，书面询问款项性质，比如是哪种性质的款项？基础工资？效益工资？出场率奖金？单场比赛奖金？胜场奖？平场奖？冲超奖金？保级奖金？夺冠奖金？税前还是税后？

相关部门不能仅凭口头表述就将其定义为良性退出，必须拿出切实的证据和行动来证明。另一方面，房山区金融服务办公室声称对网贷机构无实质监管权限，这无疑是严重的失职。当初玖富普惠迁入房山区时，就应当对其进行严格监管和风险评估。如今出了问题却推脱此回复难以令人接受完全无法接受，所谓良性退出说法毫无根据。四年时间过去，我们出借人钱都没有拿到，这与良性退出相差甚远。至今我们没有看到任何关于良性退出具体文件，这让我们如何责任，实在令人气愤。而所谓的工作专班，不仅成效不明显，其提供的专线电话也打不通，这让我们出借人感到极度无助和失望。仅仅督促平台履行责任和整治借款人逃废债远远不够，必须采取更加强有力的措施来保障我们的合法权益。再者房山区金融办既然表示无实质监管权限，那么到底是谁在监管玖富普惠？相关部门必须明确告知我们，不能让我们出借人陷入迷茫和无助之中。同时既然声称在打击逃废债，那么那些追回来的钱流向哪里了？我们出借人有权知道这些资金的去向，不能让我们的血汗钱不明不白地消失。总之相关部门的回复缺乏诚意和责任感，没有真正站在出借人的角度考虑问题。对出借人诉求，不回应，不理睬，真是天理难容

#取款超5万不再需要登记#【银行新规来了：取款超5万不再需要登记】#银行取钱不再一刀切式询问# 11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一致。简单说，就是银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据你的风险状况来决定要不要多问几句。举个例子更明白：场景一张大爷每月15日雷打不动去银行取3000元养老金。按新规，这类收入来源清晰、交易稳定的客户，银行只需核对身份证，连资金用途都不用问，直接办！场景二李阿姨在菜市场摆摊二十年，每天存货款、交租金流水清清楚楚。她存取小额资金，银行也不会多费口舌。但要是出现这种情况：大学生小王账户突然收到七八笔跨省转账，当天又集中转出十几万。这种异常交易，银行必须启动“强化调查”，查清资金来源和去向——该严就得严！值得一提的是，文件删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”，与此前的征求意见稿保持了一致。文件规定：金融机构在较高洗钱风险时，了解资金来源和用途。同时，还规定对低风险情形，采取简化措施。老王认为，这项新规真正做到了“安全”与“便利”的平衡。它既筑牢了金融安全防线，又避免过度干预老百姓的正常金融活动。毕竟，反洗钱不是防老百姓，而是防坏人利用金融系统干坏事。最后提醒一句：配合金融机构的合理尽职调查，是每个公民的责任。只要你的资金往来干净透明，新规只会让你办事更顺畅，而不是更麻烦。（央视新闻）央视新闻的微博视频

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