怎么通过银行流水查看问题(假流水被银行查出后果)2025年12月精选新闻
怎么通过银行流水查看问题(假流水被银行查出后果)
不得强制要求签署告知书。4,目前现有地方一刀切的反诈要求,不得执行。由省行研究制定各地统一标准。我通过该银行其他内部人士,基本证实了上述内容真实性。但由于我尚未获得该银行总行的官方证实,所以暂且存疑。如该《会议纪要》属实,那么本人周筱赟律师就是初战告捷了!我必须赞一下这家四大行之一!这说明了该省行的责任和担当。这正是我一直推崇,并努力身体力行的“通过个案推动制度建设”啊!希望其他省的银行也能及时跟进。有中部某省银行的柜员告诉我,该行已经开会通知,取消询问客户资金用途,但只是口头通知,未下发文件。不过,也有别的银行柜员告诉我,一切照旧,没有任何改变。甚至有某银行的工作通知更为加码,要求“无感询问”,既要询问,还要无感。这让银行柜员怎么做得到?看来,不同银行对这次建行事件的反应,非常不同。不论《会议纪要》真伪,上述要点正是我期待的改革方向!我在央视采访中明确说了,我不反对反诈,我反对的是反诈一刀切、层层加码。反诈应当源头治理、精准防控,而不是“无差别扫射”。具体我认为:第一,充分提升大数据模型精准度,更精准识别异常交易。对异常交易,银行当然应当提醒和报备,但现在的误伤率实在太高了!甚至一刀切,根本不管是否异常,凡取款1万元、转账2000都要核实。除了证明银行领导们瞎指挥,折腾普通储户和银行柜员外,没有任何必要!据媒体实测,多家银行规定,取款2万元以上,甚至1万元以上,就要询问来源、查看流水。所以我在建设银行东营分行取款被盘问并被报警,根本不是我的账户触发了什么异常机制,而是超过1万元,都要如此!我遇到的是取款,
昨天和一位银行的朋友聊天,他说现在经营中小企业的个人在银行贷款太容易了,只要有流水、有纳税,那基本就不要抵押的能在银行低息贷个几百个出来!如果有抵押的话,那贷款年化利率能做到2.2%了!评估价还能往高的做,合同都只是过过场而已!所以,太多的私人企业主都是在贷新还旧,基本都靠银行输血活着!其实银行和上面都很清楚这种资金链很脆弱,但是大家都是一条绳上的蚂蚱,齐心协力把债务风险往后拖延下去是大家的共同利益!他分析很多企业主拿到低息贷款肯定不会是去扩大经营,大概率是去还利息和搞资本投资!这里面肯定有不少贷款也流入了股市,你们觉得呢?
天下苦反诈久矣!领导们不要再借反诈折腾普通老百姓和银行柜员了!独家!周筱赟律师拒绝建行领导道歉!周筱赟律师决不投诉柜员!而是实名举报了建行领导#山东一银行取现一万以上需说明用途##律师称在山东一银行取现反被报警# 摘要:本文信息增量:1,建行东营分行领导向周筱赟律师道歉,但周律师拒绝了。2,建行背后对周律师使了黑手段。3,周筱赟律师从未投诉建行柜员,而是向央行、银保监会实名举报了建行领导。4,东营市反诈中心甩锅给银行,说这是银行自己的问题。5,央行疑似就东营建行事件发出内部通知。文/周筱赟律师周筱赟律师在@中国建设银行 山东省东营分行取现1万元以上被盘问并报警一事,现在又有新进展!建设银行东营分行副行长侯新和,发信息向我道歉(道歉信息见图片)。但我不接受!我不接受该道歉,有两个原因:第一个原因,建设银行东营分行一方面找到我某位朋友转告,称想向我道歉,但另一方面,却在背后对我使用多种下作手段!这哪有一点向我道歉的意思?据建行内部人士告诉我,11月5日我发文当天,建行东营分行就紧急召开会议,讨论怎么对付周筱赟律师。会议确定组成由建行东营分行副行长侯新和、建行东营分行萱传部长方亮德为首的应对小组。建行东营分行针对我的多种下作手段,为了防止教坏小朋友,大部分我就不说了。反正真是够卑鄙的,一个字:黑!建行东营分行,你们真是“表面笑眯眯,背后下黑手”(比喻含义)。找了很多水军黑我,是其中最轻的手段之一了。建行东营分行,你们不是想解决问题,只想解决提出问题的人。第二个原因,侯副行长所谓道歉,是对我的“体验不佳”深表歉意,
银行柜员立马就眼神异样的询问他资金用途,一开始他只是觉得非常奇怪,因为国家规定是取现5万元以上需要报备,作为一名律师,他很清楚自己没有触犯国家的限制线,所以他就询问这是不是新规定?眼看他提出了质疑,银行的一个小领导就过来解释:不好意思,现在我们银行内部规定取现1万元以上都需要报备,如果你一定要取这笔钱,得告诉我们资金用途。虽然觉得银行的规定很奇怪,但周律师急着用钱,不想和银行有过多的纠缠,于是他就告诉柜员自己是要个人消费,你就按个人消费这四个字去报备就行。本以为自己已经说明了资金用途,那应该立马就能拿钱走人,可魔幻的是,银行柜员接下来又问了一句让他觉得受到了冒犯的事,银行柜员追问道:那请问,你这个个人消费具体要买什么呢?听到这个询问,周律师感到无比震惊,他心里想,我买什么还要向你们银行汇报吗?毕竟我自己的钱,你管我买LV的包包还是买新能源汽车,这关你银行什么事?但是他当时确实非常着急等着钱办事,所以就只能无奈的告诉对方,我是因为有朋友结婚,所以想给他包一个大一点的红包,你就按照这个去报备,赶紧把钱给我就完事。可搞笑的是,银行柜员找了一圈发现没有给朋友红包这个选项,于是她又进一步询问起了周律师的隐私问题——我看你上个月某一天,有一个人给你打了一笔钱,这笔钱是用来干什么的?听到这个问题,周律师的头都炸了,他在心里想,你们这些银行的工作人员到底懂不懂法律啊,知道什么叫公民隐私不?你有什么权利调查我的资金流动信息?所以他愤怒的质问道:你们银行是公安局吗?就算是公安局,在没有对我立案调查的情况下也没有权利询问我的流水情况,
受害者长期处于“他真的会死”的恐惧里,轻则失眠、抑郁,重则自己也崩溃到想自残——我见过最惨的案例,姑娘被威胁三年后,看到绳子都会发抖。法律不惯着:这些行为都算家暴最高法案例里明确了,以下操作都可能被认定为“自残威胁型家暴”:• 以跳楼、割腕、服毒等方式逼对方妥协;• 反复拍摄自残视频发送给受害者;• 威胁“你不听话我就伤害自己,让你内疚一辈子”。更关键的是,取证不难。受害者可以录下威胁过程(注意保留原始载体)、保存带时间戳的聊天记录、找证人证明对方曾实施过类似行为。像江苏那个案子,妻子偷偷录下了男方举着农药瓶喊“不死不休”的视频,成了关键证据。别怕“家丑不可外扬”:该维权就维权很多人被威胁后会想:“报警会不会激化矛盾?”“他说自杀我要负责任吗?”但你想想:如果他真想自杀,威胁你之前早做了;现在拿你当“救命稻草”,不过是把你的善良当工具。最高法数据说,近三年涉自残威胁的家暴案里,80%的施害者根本没真的动手——他们要的是你的服从,不是去死。所以,该报警报警,该申请人身安全保护令就申请。保护令里可以写“禁止接近受害者住所”“禁止通过通讯工具威胁”,违反了的直接拘留。想起之前采访过的一位法官:“我们判的不是‘他不许死’,是‘你不能拿别人的命当筹码’。”家暴从来不只是拳打脚踢。那些“你不听话我就死给你看”的戏码,本质是把爱人变成囚徒。记住:真正的爱不会让你提心吊胆,更不会用死亡绑架你。如果有人这么对你,别忍,法律站在你这边。你身边有类似“以死相逼”的例子吗?评论区聊聊你的看法~ 大象观点的微博视频
我在上文中说:“近年来,电信诈骗并没有随着实名制而受到遏制,反而愈演愈烈。实名制竟然让电诈人员掌握了诈骗对象的全部个人信息,实现精准诈骗。电诈分子是怎么获得个人信息的?答案不言而喻。但有关部门不去源头打击,采取的各种反诈方式,却是让普通老百姓承受不便乃至损失,限制普通人开卡、转账、提现,冻结账户,停机等等。反诈已经搞得走火入魔了。”没想到,没过几天,我自己竟然也有了切身感受。当然,并不完全一样,我的银行账户并没有被封。但我深深感受到了,反诈已经走火入魔了!我之前说过,作为律师,我不是在外地出差办案,就是在去外地出差办案的路上。而且,我每次办案,都会在当地待上至少十天半个月。这样才能确保我全身心的投入到案件中。我称之为“沉浸式办案”、“留守式辩护”。我到山东省东营市出差办案,已经一个星期了。我突然获悉,有个外地的朋友要结婚,我就想干脆过两天直接去当地参加朋友婚礼吧。参加婚礼,需要给红包。于是我就到建设银行东营东城支行取现。我之前也知道,反诈有很多奇葩的规定。比如银行柜台取现超过5万元,要说明用途。再如转账限额,不同银行不一样,甚至有低至2000元的。导致连交学费都转不了账。有人说,现在电诈这么猖獗,这是为了你好。可是,为什么所谓“为你好”就要让普通老百姓承担不便甚至损失呢?这些方法除了让老百姓更不方便之外,遏制了电诈吗?我到建设银行取东营东城支行取现,低于5万元,所以我根本没想到会出现问题,还以为几分钟就能搞定。柜员问我,取现是什么用途?我当时都懵了,我说中国人民银行总行规定是5万元以上才要说明用途,我没到啊。
表达逐渐变好,开始面我比较心仪的公司。现在有一家我比较想进的A公司,前面已经面过了3轮,业务经理说我的简历和过去的项目经历都还不错。还剩最后一面在下周,说是要等总经理出差回来终面。 我在想,假设A公司面试过了,会背调吗?当然如果没过,后面面别的也还是要面对背调问题。 二、我的疑问(和一些馊主意):1、若三方机构背调:目前应聘的都是中小企业,原来的岗位、非管理岗,会有三方机构背调吗?能查到社保到去年就停了吗,而且还有两个月是我自己交的灵活社保。也没有固定银行流水。只有一些前公司领导给我的兼职付款。(A公司属于集团性公司的分公司,企查查上显示的是中小企业。) 2、若只有电话背调:如果无三方背调,是直接打电话给前老板吗?大概在什么节点?口头offer后?还是正式offer后?无机构背调和不查社保、工资流水的情况下,和前老板商量重新开一个换时间的离职证明可行吗?(去年离开的时候,前老板说可以配合背调,但我也不确定会不会帮这个忙) 3、若入职要求提供社保记录和银行流水:比较糟糕的情况是入职要求自己提供社保和工资流水截图、甚至当面打开手机APP看?能拒绝吗?在保工作机会的情况下、无法拒绝又怎么解释呢?说前公司经营不善,商量后社保断交、不发底薪、按项目提成(兼职期间有不规律的款项记录)?但是问我为什么愿意忍受这点儿钱还一直摆烂不找新工作又很难圆回来了。 4、若老实交代:前面会把自己玩儿死,如果要提供流水和社保记录,还是选择老实交代去年8月已被辞退、今年接了一点儿兼职,但其他时间没任何工作相关产出,也没有考证。可能的情况就是:对方看我兼职只做了那点儿事儿,
大概看懂了,就是陈震开了个空壳公司,把个人劳动报酬所得按公司所得交税,这样可以少交很多税。
但记者联系到东营市反诈中心,工作人员则表示,对于取现金额并无固定标准。“若用户拒不配合,同时银行也无法核实用户的资金来源和资金去向是否存在涉诈或洗钱的情况下,银行不能阻碍用户办理相关业务。”周筱赟也表示,反诈的初衷是好的,也是很有必要的,但是各级基层的银行不能对反诈层层加码。据此前报道,江西一些城市的部分运营商营业厅对外地用户办理手机卡,要求提供无犯罪记录证明、工作证明、社保证明,甚至还要审核房产证等。湖南怀化杨医生丈夫的手机号,曾被运营商以“涉诈风险”停机。由于该手机号归属地为长沙,当地营业厅告知,办理复通需本人携带无犯罪证明前往长沙。杨医生尝试在中国移动APP上为丈夫申诉,并留了自己的手机号。不料,1小时内,她的手机也被停机。夫妇双双陷入长达20多天的手机号无法正常使用状态,不仅严重影响了医务工作的正常开展,更给他们的日常生活带来诸多不便。中国政法大学副教授朱巍表示,不能以反诈为由头,对用户的隐私权包括个人财产信息等进行检测和监控,可能会侵害用户的基本权利。反诈需要平衡多方关系。一方面,银行柜员和运营商客服作为反诈第一线,其警觉性保护了无数群众;另一方面,执行过程中出现的“层层加码”现象值得警惕。央视新闻评论,反诈的网,应当精准撒向犯罪分子,而不应轻易困住普通老百姓。反诈工作需要社会各界的理解和支持,同时也需要相关部门完善制度设计,既要保持反诈力度,也要通过更精准的模型、更畅通的救济渠道,在风险防控与公民权益保护之间找到平衡点,让反诈工作既有力又精准。更多详细内容请查看原文>>网页链接 ;网页链接 ;
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