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建设银行卡流水账单什么样(私人做生意流水太大怎么办)2025年11月精选新闻

银行转账凭证新闻13小时前

建设银行卡流水账单什么样

建设银行卡流水账单什么样(私人做生意流水太大怎么办)

【财务情况声明】 增加前负责人11月3日提供的新账户余额29577.67元,当前应有结余与实际结余差额为6277.88元。但由于未见各账户交易流水,此结余真实性无法确认,仍需前负责人补充。现详细汇报如下:截止至11月3日19:05,前网宣组负责人明确账户实际现金余额为148424.14元,与10月23日对接余额差额产生原因为1)官娃销售退款2)11月3日前负责人增加的原定用于十城线下29577.67元备用金(账户流水未提供)现将当前资金资产对接情况以及过程公布如下:【账款对接】1)现网宣组尚未接受任何现金。2)账目完整性。已和前负责人进行确认,目前已无遗漏的支出或者收入,目前更新的账目由对方主动提供或公开,已将对方提及的各项交易核算在内。截至11月1日0时,栩你渝生后援会官方周边销售收入总额为1217467.88元,周边制作、大屏投放、公益等各项支出总额为1062728.86元,应有结余154739.02元。11月3日前负责人提供新余额账户内含备用金29577.67元(日前未提及),微店余额118883.47元,共计148461.14元。3)账目真实性。当前账目各项支出缺少闭环凭证,部分账款真实性无法得到确认。涉及账户为前负责人持有中国建设银行储蓄卡,中国银行储蓄卡,微店账户,目前未见任何完整账户流水。微店交易流水方面,前负责人交接材料为删除“余额”,“订单号”序列的表格,缺少重要序列无法支撑账目真实性核对。中国建设银行账户流水仅见部分截图,未见连续完整无法支撑账目真实性核对。中国银行账户在11月3日前未提及,由对方11月3日主动提供,称其为原定于十城线下应援备用金。前负责人称未做好长期规划,将私有账户公用,因此部分交易流水涉及个人隐私,无法完整交接。

而不是为建行东营分行对抗央行、另搞一套的违法行为道歉。所谓“体验不佳”,要么是我作为储户太过敏了,要么是柜员理解有误、态度不好。这就是把责任推给我或者柜员了。我郑重声明:我从未投诉建设银行东营东城支行当天的柜员,现在和以后也决不会投诉该柜员。她就是普通牛马,领导瞎指挥的被动执行者而已。我从未投诉柜员,反而是我向中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国银行保险监督管理委员会,实名举报了建行东营分行领导侯新和、方亮德等人,对抗中国人民银行的规定,层层加码,另搞一套。很多水军宣称建行的做法是监管的要求,水军是不认识汉字吗?从来就没有任何监管要求说,取现1万元以上就要登记用途。中国人民银行等2022年出台的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,个人办理单笔5万元以上现金存取业务需“了解并登记资金来源或用途”。记住,是5万元!央行确定的5万元标准,怎么可以由地方银行随便降低到1万元了?而且,上述《管理办法》,在2025年8月4日,央行等三部门联合发布新《管理办法》征求意见稿,已经取消了5万元以上说明来源和用途的规定!也就是说,以后连5万元以上都不需要说明用途了,更何况1万元!建行东营支行,你们这就是和央行对着干啊!到底是谁给你们这样的勇气?是梁静茹吗?侯副行长说“也是为储户着想”,这又是打着“为你好”的名义,故意折腾普通老百姓!东营建行的取现门槛降低到1万元,东营市的经济还怎么发展?东营的营商环境怎么办?水军还质疑,你取款1万元以上,为什么不去ATM机?难道水军从来没听说过,ATM机也有每日限额吗?建行卡每个人的限额不同,

出纳何某娟为什么不存阳新县建设银行五马坊办事处账号:2230000106基建账户,专款专用?为什么不用同城“转账”结算?为什么不遵守现金管理规定?何某娟违法,违纪,更违规!独来独往,弄虚作假,暗箱操作,不敬畏法律!无领导监督,无人检查,更无会计监督,违反《会计法》!再狡猾狐狸,也逃脱不了猎人的眼睛!出纳何某娟蓄意贪污手段是:账外存款,将355010.00元现金分别两份储蓄存款单,存入阳新县建设银行五马坊办事处,第一张储蓄存款单本金:310010.00元,第二张储蓄存款单本金:45000.00元。两张储蓄存款利息:1228.16元,出纳何某娟于1999年11月8日存入阳新县人民政府办公室宿舍楼基建账户【2230000106】,耍弄“此地无银三百两”“掩耳盗铃”“做贼心虚”伎俩,出纳何某娟蓄意贪污储蓄本金:355010.00元【请见附件】。在1999年12月,出纳何某娟用行政经费账户现金账“贷方”向曹茂贵付现金:250000.00元。又用基建账户部分干部建房集资款向曹茂贵付现金:50000.00元。出纳何某娟违规操作,没有将阳新县白扬建筑公司老板曹茂贵招标保证金400000元存入阳新县建设银行专户,专款专用。将阳新县白杨建筑公司老板曹茂贵招标保证金:400000.00元,运用“偷梁换柱”和“移花接木”的贪污手段,出纳何某娟蓄意用两张储蓄存款单共计金额:355010.00元,存入阳新县建设银行五马坊办事处账外储蓄户,出纳何某娟于1999年11月8日取出,贪污巨额现金:355010.00元,胆大妄为,贪得无厌,不敬畏法律!法定的贪污证据,铁证如山!是法律的准绳!敬请上级纪委监委会计专家异地依法依纪依规检查何某娟的《现金帐》和《银行帐》“借方”,“贷方”每一笔资金运行轨迹以及银行流水。同时,

为什么不遵守现金管理规定?何某娟违法,违纪,更违规!独来独往,弄虚作假,暗箱操作,不敬畏法律!无领导监督,无人检查,更无会计监督,违反《会计法》!再狡猾狐狸,也逃脱不了猎人的眼睛!出纳何某娟蓄意贪污手段是:账外存款,将355010.00元现金分别两份储蓄存款单,存入阳新县建设银行五马坊办事处,第一张储蓄存款单本金:310010.00元,第二张储蓄存款单本金:45000.00元。两张储蓄存款利息:1228.16元,出纳何某娟于1999年11月8日存入阳新县人民政府办公室宿舍楼基建账户【2230000106】,耍弄“此地无银三百两”“掩耳盗铃”“做贼心虚”伎俩,出纳何某娟蓄意贪污储蓄本金:355010.00元【请见附件】。在1999年12月,出纳何某娟用行政经费账户现金账“贷方”向曹茂贵付现金:250000.00元。又用基建账户部分干部建房集资款向曹茂贵付现金:50000.00元。出纳何某娟违规操作,没有将阳新县白扬建筑公司老板曹茂贵招标保证金400000元存入阳新县建设银行专户阳新县人民政府办公室基建账户2260000106,专款专用。将阳新县白杨建筑公司老板曹茂贵招标保证金:400000.00元,运用“偷梁换柱”和“移花接木”的贪污手段,出纳何某娟蓄意用两张储蓄存款单共计金额:355010.00元,存入阳新县建设银行五马坊办事处账外储蓄户[阳新县建设银行两张储蓄卡,第一张卡银行帐号5846。第二张卡银行账号01973840】,出纳何某娟于1999年11月8日取出,贪污巨额现金:355010.00元,胆大妄为,贪得无厌,不敬畏法律!法定的贪污证据,铁证如山!是法律的准绳!敬请上级纪委监委会计专家异地依法依纪依规检查何某娟的《现金帐》和《银行帐》“借方”,“贷方”每一笔资金运行轨迹以及银行流水。同时,

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表面上,均和是一家年营收超 800 亿的大宗贸易巨头,实则大部分营收来源于 “空转流水”,这 800 亿大部分是和地方城投 “自己人和自己人对着倒货” 倒出来的。就像城投公司 A 想发债需要漂亮的财务报表时,均和会与城投 A 合资成立一个贸易公司,贸易公司以 “采购钢材” 的名义从均和买入钢材,当天或数日后再将这批钢材原价 “卖” 回均和。实际上钢材根本没动,有时甚至就是 “虚拟仓单”,账上走一圈,货从未到场。经过这样 “左手倒右手” 的操作,双方都做出了 “10 亿营收”,但没花一分钱,城投 A 营收漂亮了可以发债,均和也做出了 “超大贸易规模”,得以提升评级、拿信贷、塑造品牌。这就是所谓的 “空转贸易”,是典型的 “三无模式”:无货权、无现金、无实物。这种模式不但违法,且非常脆弱,一旦监管要求披露 “实物货权”“现金流配比”,就无法维持。与 “空转贸易” 配套的产业园区建设 + 招商包装也存在诸多水分。均和与地方政府、城投谈妥,由对方以远低于市价的价格出让产业用地,均和承诺 “招商引资、拉动税收、带动就业”,但往往拿一大堆 “企业意向书”(很多并未真正签约)来交差,再把产业园项目 “包装” 成成功案例,将厂房卖给不知情的企业或散户投资人。更激进的是,很多厂房没有预售证、没有规划审批,却依然提前销售,直接用意向合同融资。但本质上很多企业根本不会真正入驻,招商成绩虚高。有了虚假营收 + 虚假产业后,均和再把这 “看上去很美” 的故事拿去金融市场换钱,拿空转出来的营收向银行申请流贷,拿产业园的项目意向书、合同发行项目 ABS、信托计划,拿已经 “预售” 的厂房做抵押融资,

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同时不得高于原商业贷款余额,且不得超过购房总价款的80%。借款人实际可申请的商转公贷款额度不足以全额偿还原商业贷款本息的,需自行补足资金结清商业贷款。  (二)商转公贷款的贷款期限按申请时我市住房公积金贷款政策核定,同时不得高于原商业贷款剩余期限,且与商业贷款已还年限合计不超过30年。  (三)商转公贷款利率按照中国人民银行公布的住房公积金贷款利率执行。商转公贷款发放后,遇住房公积金贷款利率调整的,公积金中心将于次年1月1日对贷款利率进行调整。    三、商转公贷款的办理流程  (一)申请人向原商业贷款发放银行提出申请,按商业银行通知到公积金中心办理商转公贷款业务。  (二)申请人到公积金中心信贷窗口提交以下资料:  1.借款人、配偶或共有人的身份证;  2.婚姻状况(通过信息共享平台查询到的无需提供);  3.不动产权证或房产证;  4.户口簿、出生证明(生育二孩、三孩及以上的职工家庭提供);  5.加盖公章的收入证明及最近6个月的银行工资流水(非缴存人需核定收入时提供,有效期3个月);  6.原商业贷款的《借款合同》,偿还原商业贷款近3年的对账单(通过信息共享平台查询到的无需提供),须含贷款本金余额,并加盖原商业贷款发放银行的业务公章;  7.《房屋交易与产权档案查询证明》(购房地查询,借款人、配偶及共同申请人提供,生育二孩、三孩及以上的全部家庭成员提供,有效期1个月);  8.银行卡(I类借记卡)。  注:以上申请材料均为原件+复印件(其中1.2.3项需要复印件2份,其它复印件1份);夫妻双方及房屋产权人均须到现场(联系电话:市本级3087053、2022541;

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